“Las instituciones bancarias deberán reforzar las labores de monitoreo transaccional, a los fines de mitigar los posibles riesgos de extravío”
Primicias24.com- En aras de facilitar el uso de los servicios financieros electrónicos, la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) eliminó los límites diarios para las transferencias entre cuentas de una misma entidad.
En su circular N° STB-DSB-CJ-OD-04264, fechada el 13 de agosto, el organismo ordena que «dicha adecuación deberá efectuarse dentro de los diez (10) días hábiles siguientes a la fecha de recepción de la presente Circular».
La misiva también exhorta a que las transferencias de fondos sin límite diario entre cuentas del mismo banco sean permitidas «independientemente que pertenezcan a diferentes titulares, sin menoscabo del análisis correspondiente del perfil financiero del cliente».
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Aunado a esto, «las instituciones bancarias deberán reforzar las labores de monitoreo transaccional, a los fines de mitigar los posibles riesgos que pudieran presentarse por robo o sustracción indebida de los datos confidenciales (usuario, número de tarjetas, coordenadas)».
El comunicado también indica que cada entidad efectuará los ajustes necesarios tomando en consideración los estudios realizados por su Unidad de Administración Integral de Riesgo (UAIR) y deberá permitir al cliente definir el perfilamiento de riesgo de sus operaciones; “todo ello sin perjuicio del cumplimiento de las políticas y procedimientos en materia de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo’y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva”.
